注意 | 近期國際貿(mào)易詐騙頻發(fā)，外貿(mào)人要小心了
摘 要 當(dāng)前新冠疫情在全球已呈現(xiàn)擴散蔓延態(tài)勢，企業(yè)和個人防疫物資采購需求急劇增長，與此同時，趁疫情實施的國際經(jīng)貿(mào)欺詐也開始集中出現(xiàn)。在全球疫情爆發(fā)之際，一些海外不法商家企圖“渾水摸魚”，利用出口商迫切希望拿訂單、去庫存的心理騙取貨物。企業(yè)需高度重視，謹防疫情下的“趁火打劫”。 在抗擊新冠肺炎疫情的當(dāng)下，一大波“洋騙子”已磨刀霍霍，正向中國外貿(mào)企業(yè)襲來。每當(dāng)中國外貿(mào)遭遇嚴峻的形勢時，“洋騙子”們總會渾水摸魚，讓不少企業(yè)受騙，嚴重威脅著企業(yè)出口安全。那么，疫情之下哪些“洋騙子”會頻繁出入？ 01 “李鬼”冒充“李逵” 當(dāng)前，新冠肺炎疫情對外貿(mào)人員出入境造成了非常大的麻煩，國內(nèi)出口企業(yè)和國外進口商當(dāng)面洽談業(yè)務(wù)已經(jīng)變得十分困難，只能通過電話、郵件等方式聯(lián)絡(luò)，給“李鬼”冒充“李逵”創(chuàng)造了條件。“李鬼”通常采用的伎倆，把自己說成是某知名買家的代理人或直接冒充知名買家，誤導(dǎo)出口企業(yè)以為合同是和知名買家簽訂，付款責(zé)任落在知名買家身上。出口企業(yè)等事后被拖欠貨款并向知名買家催款才明白，知名買家根本不是自己的買方，也無付款責(zé)任，而“李鬼”早已逃之夭夭。“李鬼”容易得逞的重要原因在于，國際貿(mào)易合同基本以簽字為主，無需蓋章，造假成本低，辨別難度大。 02 惡意拒收壓價 新冠肺炎疫情給我國企業(yè)的復(fù)工和物流帶了諸多不便，不少訂單不可避免的會出現(xiàn)延遲交付的情況，延遲交付容易成為“洋騙子”惡意拒收的“正當(dāng)理由”。“洋騙子”會要求我國出口企業(yè)大幅降價或者由“付款贖單”改成“提貨后付款”，否則威脅將拒收貨物。事實上，延遲交付的情況下，只要貨物沒有影響買家的銷售，一般情況并不會成為買家拒收的理由，但一旦被“洋騙子”利用，會非常被動。對出口企業(yè)來講，貨物被拒收，會產(chǎn)生大額的滯港滯期費，轉(zhuǎn)賣也會產(chǎn)生新的運費，還不一定可以順利轉(zhuǎn)賣。 03 利用貿(mào)易糾紛逃避債務(wù) 貿(mào)易糾紛一直是國際貿(mào)易中的難題，貿(mào)易糾紛甚至已經(jīng)成為不少買家逃避債務(wù)的常用手段。從中國信保以往處理的案件看，買家常提的貿(mào)易糾紛包括產(chǎn)品質(zhì)量存在瑕疵、貨物遲出運等。而根據(jù)美國法律，商業(yè)貿(mào)易糾紛在官方權(quán)威機構(gòu)判定前，很難給其中一方打上失信的標記。另一方面，出口企業(yè)如果選擇應(yīng)訴，則會面臨取證難、律師和訴訟成本高的問題，這也成為買家惡意找貿(mào)易糾紛現(xiàn)象猖獗的原因。疫情之下，出口方的履約能力受到不同程度的影響，履約瑕疵也增加了“洋騙子”逃避債務(wù)的底氣。 04 無單提貨 控制提單是外貿(mào)企業(yè)管理收匯風(fēng)險比較有效的手段，比較常見的是憑提單復(fù)印件付款或者通過銀行交單結(jié)算。在國際貿(mào)易實務(wù)中，被買家無單提貨的情況不在少數(shù)，比如出口企業(yè)拿到的可能不是船公司簽發(fā)的提單，而是貨代簽發(fā)的提單；船公司或銀行和買家串通違規(guī)操作；FOB情況下貨代由買家指定等。新冠肺炎疫情對物流體系造成了比較大的沖擊，使得出口企業(yè)為完成出口而改變傳統(tǒng)的物流模式的做法或?qū)⒉豢杀苊獾某霈F(xiàn)，特別是為了趕交付日期由海運改為空運，而空運單并不具備控制貨權(quán)的功能。 在各國疫情愈演愈烈的背景下，一些不法企業(yè)和個人也在借助疫情催生的各種需求，實施國際經(jīng)貿(mào)欺詐。我國多個駐外大使館經(jīng)濟商務(wù)處紛紛發(fā)布預(yù)警信息： 圖1：中華人民共和肯尼亞共和國大使館經(jīng)濟商務(wù)處 圖2：中華人民共和國駐匈牙利大使館經(jīng)濟商務(wù)處 圖3：中華人民共和國駐波蘭共和國大使館經(jīng)濟商務(wù)處 圖4：中華人民共和國駐荷蘭王國大使館經(jīng)濟商務(wù)處 美國財政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（“ FinCEN”）也于2020年3月16日發(fā)布預(yù)警通知，警告金融機構(gòu)與新冠肺炎疫情（COVID-19）相關(guān)的非法行為，特別指出當(dāng)前國際經(jīng)貿(mào)欺詐出現(xiàn)了新的發(fā)展趨勢。 圖5：FINANCIAL CRIMES ENFORCEMENT NETWORK 1 冒名頂替者詐騙：冒充政府機構(gòu)，國際組織和醫(yī)療組織的犯罪分子，以募集捐款，竊取個人信息或分發(fā)惡意軟件。 2 投資詐騙：欺詐者歪曲事實，聲稱上市公司的產(chǎn)品或服務(wù)可以預(yù)防、檢測或治愈冠狀病毒。 3 產(chǎn)品欺詐：銷售未經(jīng)批準或錯誤品牌的產(chǎn)品，并作出與COVID-19有關(guān)的虛假聲明的公司; 或以欺詐手段銷售與COVID-19相關(guān)的用品，例如口罩。 4 內(nèi)幕交易：內(nèi)幕交易者基于有關(guān)COVID-19對股票財務(wù)業(yè)績有負面影響的重大非公開信息進行交易或向他人提供小費。 FinCEN建議本國金融機構(gòu)“對與自然災(zāi)害后發(fā)生的惡意或欺詐性交易保持警惕”。 案例A——謹防冒用正規(guī)買家名義簽約 國內(nèi)A公司與肯尼亞B公司簽訂農(nóng)化產(chǎn)品銷售合同，并指定中國信保擔(dān)保。A公司將三票貨物先后發(fā)至B公司指定的蒙巴薩港口（貨物的收貨人在烏干達），并通過銀行托收的方式將第一票貨物全套正本單據(jù)交至B公司指定的烏干達銀行。 但當(dāng)貨款已經(jīng)到期，B公司既不付款也不提貨。因此，A公司通過交單銀行要求對方銀行將全套單據(jù)退還，但對方銀行退回的提單是彩色打印件，而非正本提單。但A公司通過中國信保提供的方式聯(lián)系B公司時，B公司反映并沒有和A公司簽訂合同。因此，A公司判定是有人冒充B公司與其簽訂了合同。 案例B——關(guān)注海外供應(yīng)商貨物來源 近日，某外貿(mào)集團需要從其首次接觸的一家德國中間商處采購70萬只醫(yī)用口罩，總金額84萬歐元。由于時間緊、物資缺，德國供應(yīng)商要求在日內(nèi)簽訂合同并收到全額預(yù)付款，否則無法提供防疫物資貨源。得到消息，中國信保立即介入。 借助高效的海外資信渠道，中國信保發(fā)現(xiàn)該德國供應(yīng)商主營業(yè)務(wù)非醫(yī)用物資，而是以燈泡、地毯、家具進出口為主，總資產(chǎn)僅為17萬歐元，實力較弱。 第二天，基于中國信保進口預(yù)付款保單審批要求，該外貿(mào)集團對于意向合同中未列明的關(guān)鍵要素，包括退還預(yù)付款條件、貨物來源上游供應(yīng)商等問題與德國供應(yīng)商進行積極商討。期間，德國中間商同意修改合同相關(guān)條件，但對于貨物來源及產(chǎn)品質(zhì)量規(guī)格證明等問題一直未予正面回應(yīng)。 在買賣雙方就合同要素進行激烈商討之際，基于謹慎考慮，中國信保將德國供應(yīng)商提供的產(chǎn)品圖片在德國網(wǎng)站進行查找比對，意外發(fā)現(xiàn)該供應(yīng)商提供的產(chǎn)品圖片與產(chǎn)品規(guī)格嚴重不符，并將該筆交易可能存在的風(fēng)險點第一時間告知企業(yè)。綜合上述信息，該省屬外貿(mào)集團接受了中國信保的相關(guān)意見，放棄了此次采購計劃。 案例C——看清首次交易買家真實面目 陜西省內(nèi)M企業(yè)主要從事五金工具出口，年出口額約300萬美元。2020年1月計劃就向某國買方N的出口業(yè)務(wù)進行投保，出口金額15萬美元。M企業(yè)同時表示，買方N為該國一所知名醫(yī)院。 據(jù)此中國信保立即開展了資信調(diào)查，看著資信報告中該醫(yī)院所處行業(yè)和雙方風(fēng)馬牛不相及的交易產(chǎn)品，中國信保的客戶經(jīng)理立刻警覺起來，第一時間與M企業(yè)聯(lián)系，了解相關(guān)交易情況。通過仔細比對買方資信報告，發(fā)現(xiàn)買方N的名稱與該知名醫(yī)院的名稱極為相似（前者為HOSPITAL OF N****,后者為THE HOSPITAL OF N****），并且買方N的收貨地址與醫(yī)院地址也不相符。至此，真相浮出水面，騙子的伎倆最終暴露，M企業(yè)通過利用中國信保的資信調(diào)查服務(wù)，成功避免了大額損失。 1 嚴把首次交易的風(fēng)險。主動向買方聯(lián)系人索要營業(yè)執(zhí)照、代理證明、公司網(wǎng)站等信息，利用資信報告等第三方調(diào)查數(shù)據(jù)，盡可能多渠道、全方位地核查買方背景，確認買方聯(lián)系人的真實身份，確保貿(mào)易合同真實、合法、有效。 2 協(xié)商提高預(yù)付款比例。提高預(yù)付款比例既是應(yīng)對貿(mào)易欺詐的最佳手段，又是疫情期間減少資金占用的最直接途徑。關(guān)注協(xié)商過程中買方態(tài)度是否發(fā)生明顯變化。 3 要求公司賬戶付定金。即使買方聯(lián)系人定金付得很爽快，也要保持警惕。應(yīng)主動要求其通過公司賬戶進行支付，并且備注下單合同號或發(fā)票號。 4 密切關(guān)注目的國疫情。目的國政府采取的疫情管控措施很可能導(dǎo)致買方無法提貨，但仍應(yīng)仔細鑒別，尤其是買方以疫情管制為由提出臨時更改目的港、貨發(fā)第三方的情況，應(yīng)盡量避免賒銷。 5 不輕易變更結(jié)算方式。出運后，出口商應(yīng)積極跟蹤物流信息，加強貨款催收，不輕易變更結(jié)算方式、隨意放貨。 6 利用國內(nèi)市場去庫存。無貼牌無專利的服裝、地毯等易售品是貿(mào)易欺詐的高發(fā)區(qū)。而紡織服裝是受疫情影響最嚴重的行業(yè)之一，不少出口商可能因訂單被取消等產(chǎn)生庫存，去庫存的需求迫切。建議相關(guān)出口商積極利用當(dāng)前政府支持出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷的相關(guān)政策，做好國內(nèi)銷售渠道對接。 疫情之下，企業(yè)正常經(jīng)營受到?jīng)_擊，急需更多訂單恢復(fù)生產(chǎn)，但仍要提高風(fēng)險意識，防范特殊形勢下的新風(fēng)險。針對新的國際經(jīng)貿(mào)欺詐形式，建議企業(yè)做好交易伙伴的前期資信調(diào)查、信息確認、合同簽訂、證據(jù)留存等工作，避免遭受不應(yīng)有的損失。 01 提高風(fēng)險意識，做好資信調(diào)查 了解交易方資信狀況是進行商業(yè)活動的前提，也是避免貿(mào)易欺詐的重要手段。從受理的案例來看，多數(shù)采購商都是通過互聯(lián)網(wǎng)找到境外供貨商的相關(guān)信息，在未對交易方的身份信息及資信狀況做調(diào)查的前提下即向?qū)Ψ街Ц队喗鸹蜇浛睿瑢?dǎo)致經(jīng)濟損失。對此，企業(yè)進行交易前，可通過特定途徑初步了解交易對象的相關(guān)信息，如通過互聯(lián)網(wǎng)查詢是否有針對該企業(yè)的投訴案件或通過企業(yè)官方網(wǎng)站提供的電話核實有關(guān)業(yè)務(wù)，或向?qū)I(yè)機構(gòu)尋求幫助。 中國信保資信數(shù)據(jù)庫覆蓋7000萬家中國企業(yè)數(shù)據(jù)、超過2億家海外企業(yè)數(shù)據(jù)、4.5萬家銀行數(shù)據(jù)，擁有海內(nèi)外資信信息渠道超過400家，資信調(diào)查業(yè)務(wù)覆蓋全球所有國別、地區(qū)及主要行業(yè)。能夠為企業(yè)提供企業(yè)資信調(diào)查服務(wù),了解交易對象的相關(guān)情況。在出現(xiàn)風(fēng)險后，也可以幫助企業(yè)進行境外商賬追收和糾紛解決。 02 謹慎訂立合同，穩(wěn)妥進行支付 貿(mào)易糾紛中，簽署的書面合同是明確雙方責(zé)任的主要依據(jù)。對于國際貨物買賣合同，雙方可以就價款、貨物質(zhì)量數(shù)量、支付方式、運輸方式、違約責(zé)任、管轄法律及調(diào)解或仲裁條款等進行約定。為穩(wěn)妥起見，建議企業(yè)或個人將訂立合同始終作為商業(yè)活動的前置程序。此外，企業(yè)應(yīng)盡量采用安全穩(wěn)妥的結(jié)算方式，如分期支付定金、貨款、尾款，可降低風(fēng)險。 03 重視證據(jù)留存，尋求法律救濟 重要的與交易有關(guān)的證明信息應(yīng)當(dāng)以書面形式記錄，如電子郵件、社交網(wǎng)絡(luò)溝通記錄和其他證明材料，并將這些文件妥善保存。確認對方身份時及付款之前可以與交易對象視頻或者電話確認有關(guān)信息。如懷疑遭遇欺詐，應(yīng)在第一時間與付款渠道上的銀行溝通，爭取凍結(jié)貨款，同時報警。
